ファイナンシャルプランナーが脚光を浴びています。
このファイナンシャルプランナーは
顧客の生活上の資産の設計を行い、そして
豊かな生活設計を手助けする資格、専門家といえると思います。
さまざまな人がいますが
それぞれの顧客の収入、支出、資産、住宅ローン、負債、保険などのすべてに
精通しているからこそできる仕事であり
今後はますます注目をあつめていくだろう資格ともいえます。
またの名を資産設計のホームドクターとも
いわれているファイナンシャルプランナーでありますが
財務、金融、税務などの資産設計に関する知識はもとより
顧客のプライバシーにも深く関わることから
実を年がちですが、倫理観も要求される仕事です。
特に金融業界や不動産業界などでファイナンシャルプランナーを
導入するケースが現在は多いのですが、近い将来個人の
金融資産の増大、金融の自由化と多様化、
そして高齢化社会の到来などを背景に個人の顧客の拡大が見込めるため
独立される方も多くなってくるであろうといわれています
この資格を取って、就職、転職を目指す人も
増えてきています。
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の実施している
資格試験にパスすることによって、
ファイナンシャルプランナーの資格を取得することが
可能ですが資格には２種類あります。
AFP資格（ファイナンシャルプランナー普通資格）というものは年に３回の試験があって、
対象となるのはAFP認定研修修了者、２年以上の実務経験者、
３級ファイナンシャル・プランニング技能検定合格者、
そして金融渉外技能審査３級合格者となっております。
ファイナンシャルプランナーの資格試験の
参考書や問題集、過去門なども多く販売されています。
この試験内容に関してはライフプランニングと資金計画、リスク管理、
金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継など非常に多岐にわたり、
実技に関しては資産設計提案業務が含まれます。
当然でありますが、事前にかなりの勉強が必要です。
また全国各都道府県にて実施しているこちらの試験でありますが
試験費用は学科が4,200円、実技に関しては4,500円です。
CFP資格に関してはAFP資格取得者が対象となり
２日間にわたって行われる試験に合格する必要があります。
こちらは年に２回実施しています。
１課目すつの受検・合格が認められており数回に分けて
受検が可能になっております。こちらは金融資産運用設計、
リスクと保険、タックスプランニング、
ライフプランニング・リタイアメントプランニング、不動産運用設計、
相続・事業承継設計の６課目となっております。
CFP資格の試験に関しては札幌、仙台、東京、金沢、名古屋、
大阪、広島、福岡でじっしされており、
１課目に毎に5,250円の費用がかかります。
そしてこのCFP認定者は、米国及びFPSB加盟国とその地域の
CFP認定者と同等に評価されることになって日本国外においてもCFP商標を
使用しファイナンシャルプランナーの業務を行うことが可能になります。
